客户经理年度工作回顾总结(精选2篇)

客户经理在支行领导的支持下，努力提升个人业务能力和营销技巧，成功拓展客户群体，累计完成存款2200多万元，并发放贷款3350余万元，未出现不良贷款。通过积极学习金融法规及信贷知识，个人在对公客户的营销中取得显著成绩，成功主办授信业务，推动存款增长。尽管业绩向好，但仍存在学习更新滞后及客户资源挖掘不足的问题。为此，客户经理计划在新的一年里，增强服务意识、深化专业知识研究，以更好地满足客户需求，提升客户关系，争取在信贷营销中实现更大突破，力求在工作中不断进步，成为一名优秀的客户经理。

客户经理个人工作总结 第1篇

时光荏苒，转眼间，20xx年已悄然走过。在这一年担任客户经理的过程中，我坚持不懈，锐意进取，提升了自身的业务水平和思想认识。现将20xx年的工作情况汇报如下：

　一、业绩回顾

得益于支行领导的关心和指导，我迅速适应了新的工作环境。在工作中，我认真学习各类金融法规，积极参与行内各项培训，提高了自己的理论素养和业务能力。面对新的工作挑战，尤其是支行的成立，我意识到必须首先拓展客户群体。我始终保持“勤奋交流、积极行动、深入思考”的工作态度，努力争取客户对我行业务的支持，迅速扩大了客户基础。通过优质的服务和专业的业务知识，我成功吸引了多个优质客户，如高端白酒交易中心、市电力公司和市中小企业服务中心等。虽然目前的业绩贡献尚不显著，但为未来的存款和贷款业务打下了良好的基础。截至12月末，我个人累计完成存款2200多万元，全年日均存款达1800余万元，工资代发、PS商户及通知存款等业务均实现了新的突破。

　二、职责与使命

作为客户经理，我深刻感受到这一职位的重要责任。客户经理是我行在市场中的名片，是连接客户与我行的桥梁。与客户的每一次交往，都会反映出我行的整体形象。我不断学习沟通技巧，掌握有效的交流方法，以“工作即事业”的态度面对工作。我通过多方位了解客户信息，时刻掌握客户动态，定期拜访客户，无论是晴天还是雨天，我都坚持对客户的日常维护。哪怕是一条简单的祝福短信，也代表着我行对客户的关怀。我始终以热情、耐心的态度解答客户的疑问，努力用清晰、简明的信息与客户沟通，赢得了客户的广泛认可。在信贷方面，我认真进行贷前调查、贷后检查，确保资料及时提交审查及归档。20xx年累计发放贷款3350余万元，按时收回贷款641万元，未出现一笔不良贷款，这不仅为我行创造了利润，也实现了个人的合规要求，确保了信贷资金的安全。

　三、存在的问题

尽管过去一年我在多个方面取得了进展，但依然存在一些不足之处。

1、学习方面略显不足，面对金融行业的快速变化以及市场经济的多样化，我有时未能及时掌握最新的财经信息和市场动态。

2、在挖掘现有客户资源方面，如何优中选优，提高客户质量和忠诚度，还有待进一步加强。

3、需要克服年轻气盛的缺点，脚踏实地，提升工作主动性，力求在实践中不断完善自我。以上问题我正在积极努力改进。

在新的一年里，我将再接再厉，更加注重对新规章、新业务、新知识的深入学习和研究，改进工作方式，积极主动工作，增强服务意识，充分发挥自己的勇气与决心，夯实业务基础，朝着更高的目标不断前进，用“新”的思路应对工作中的各种挑战。

客户经理个人工作总结 第2篇

20xx年即将结束，在支行领导的支持下，在同事们的协作中，凭借我的努力工作，取得了一些可喜的工作成果，银行业务知识也有了显著的提升，个人的营销能力也得到了很大的增强。

在工作业绩方面，得益于支行领导的指导，我积极主动地开展对公客户的营销，成功主办了自x支行转型以来的第一笔授信业务，截至20xx年末，总授信额度达到x亿元，带动对公存款超过x万元，为银行带来了x万元的利息收入及x万元的中间业务收入。我个人管户的企业x成功被申报为总行级重点客户，目前正在协助支行领导积极地开展一批x下游企业的营销工作。在小企业的营销方面，我也成功吸引了一家x企业，利用交叉营销的手段，年末新增对私存款达到x万元。在对公客户经理的小指标考核中，我的成绩名列全分行前x名。

通过向领导请教、向产品经理学习以及阅读相关书籍，我较为全面地掌握了我行的信贷业务知识。回顾一年前我刚转岗成为公司客户经理时，对公司业务和授信产品了解不多，但经过一年的学习，我基本掌握了x银行大部分授信产品的核心要素。通过与客户的沟通，我能够结合客户的财务状况、担保情况及业务特点，为客户设计合理的授信方案及相应的业务产品。我在熟悉相关业务产品的也加深了对银行信贷风险控制措施的了解，并作为唯一一名客户经理参加了分行首次举办的信贷审批人考试，成功通过。在分行的合规征文活动中，我撰写的《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》获评总行二等奖。

在业务营销的过程中，我认真学习，不断积累经验，努力提升自己的个人营销能力。作为一名客户经理，我的职责在于为客户提供优质服务，既要熟悉自己的业务产品，了解能为客户提供哪些价值，也要深入了解客户的真正需求，尤其是后者的重要性。唯有理解客户的需求，才能创造条件来满足他们。在与客户的交流中，我积极发掘客户的爱好、兴趣和特长，力求引导出客户感兴趣的话题，并解决他们亟需解决的问题。

过去的一年对我来说是充实且富有成效的一年，这些成绩的取得离不开支行领导的关心、指导和鼓励。当然，在过去的一年中，我也犯过错误，并存在一些不足，尤其是在维护存量客户和挖掘客户资源方面，我还需进一步努力，这也是我未来的提升方向。

对于20xx年的工作计划，首先是在当前信贷形势紧张的背景下，努力维护现有的授信客户，充分利用资源，做好客户的营销，实现授信额度的最大化收益。要紧紧把握x区域的特色，开拓专业市场，积极推进中小企业的授信营销，力争取得优异的成绩。第三，发掘存量结算账户的潜力，积极营销对公存款，利用我行理财产品的优势并加强上门服务的力度。第四，大力拓展x支行周边的小企业结算户。第五，注重交叉营销，与对私客户经理协作，全方位服务客户。

展望20xx年，我决心更加踏实地工作，加大对专业知识的学习，力争在各个方面取得新的进步，努力成为一名优秀的客户经理。