稽核部年度工作总结分析(精选15篇)

稽核工作总结反映了过去一年在领导指导下，稽核部门围绕合规经营、风险防控等核心任务，积极推进稽核工作。重点开展了定期稽核和专项检查，确保业务风险得到有效监控，查找并整改存在的问题，提升了内部管理水平。通过实施离任主任经济责任审计、强化内部控制和规范化管理，增强了风险管理能力。未来，稽核部将继续完善制度，增大处罚力度，探索风险导向的内部控制，推动信用社健康发展。

稽核工作总结 篇1

稽核工作总结

在过去的一年中，在上级主管部门和县联社的坚强领导下，稽核部按照年初确立的整体工作方针，转变稽核理念，提升工作效率，围绕合规经营、内控制度执行、规范管理和风险防范等关键领域开展全面的稽核工作，切实推动了辖内各网点的合规经营和风险控制。现将今年的主要工作汇报如下。

一、稽核部全年开展的主要工作

(一)聚焦中心任务，突出稽核重点，扎实开展各类稽核工作。

(1)全年顺利开展定期稽核xxxx次，确保及时监控各项业务风险。

定期稽核是我们检查信用社各项业务运行状况的重要手段。过去一年，我部将定期稽核视为摸清底数、掌握实情、规范操作、控制风险的基础工作，结合各网点的实际风险情况，灵活采用多种稽核方式，对新增贷款合规性、制度执行、结算业务合规性、重要凭证管理、现金管理和合规操作等领域进行了重点检查，确保了内部管理和操作风险的全面掌控。全年稽核部共开展定期稽核xxxx次，发出稽核纠正通知书x份，有效查找了各项业务中存在的问题，极大促进了业务的规范运行。

(2)根据业务情况，全年实施有针对性的专项检查xxxx次。为了有效防范操作风险，确保合规经营，稽核部根据业务运营状况及时展开各类专项检查，全年共开展专项检查xxxx次，深入排查各项业务中存在的问题。

一是年初对20xx年度财务收支决算情况进行专项检查，并督促整改存在的问题;二是对xxxx年5月1日后联社新增贷款质量开展非现场检查，通过有效监控新增贷款质量，为领导决策提供可靠依据;三是为推动信贷资产和非信贷资产的五级分类工作，稽核部在20xx年5月开展专项检查，进一步强化风险管理;四是及时对上年度按揭贷款检查中的风险点进行后续跟踪专项检查，确保按揭贷款风险控制到位，措施得到落实;五是对新开办的授信贷款业务进行专项检查，掌握运行情况，促进授信业务健康发展;六是为规范贷款利率执行，稽核部于20xx年5月对全辖贷款利率执行情况进行专项检查，纠正存在的问题;七是开展银行承兑汇票专项检查，纠正无真实贸易背景的开票行为，促进业务健康发展;八是依照银监部门要求，审查联社员工及其亲属贷款情况，有效规避风险;九是按联社安排对上半年大额贷款和土地抵押贷款进行专项审计;十是为提高财务费用管理水平，完成对上半年财务收支情况的专项检查，并纠正其中存在的问题。稽核部全年共对张XX、XXX、 XXX三名贷款经办人员进行了xxx8次专项检查，通过与客户见面、电话核实和查阅资料的方式，核对600多笔，发现并取证违规贷款，及时将问题移送纪检监察部门依规处理。

(3)全年及时开展了xxxx名离任主任的经济责任审计工作。根据审计要求，稽核部对所有离任网点主任的资产移交情况进行监交，评估其任期内的经营管理及履职情况，形成客观公正的离任审计报告xxxx份，并针对发现的问题提出整改建议，确保交接工作明确各方责任，推动各项业务健康发展。

(4)与相关职能部门联合开展检查xxx次。包括与安全保卫部和财务会计部对春节期间的现金、重要凭证及业务印章进行联合检查，消除安全隐患;与信贷管理部和纪检监察室联合于5至10月份开展不良贷款风险排查，并形成汇总报告;在11月份与财务和信贷部门共同开展“规范化管理年”的验收检查，并上报总结报告。

(二)扎实推进“内控和案防制度执行年”活动，确保联社安全运营。为落实银监会“内控和案防制度执行年”活动，稽核部负责整个辖区的活动安排、协调、督导及检查工作。主要通过制定实施方案，层层签订责任书，督导各部门开展自查，确保风险排查及整改到位，促进案防水平避免问题再发生。

(三)按《xxxx县农村信用合作联社呆账核销操作规程(试行)》对呆账核销资料进行严格审核。全年稽核部完成对各笔核销资料的审核工作，对于不符合核销条件的资料提出明确理由，确保呆账核销合规。

二、20xx年部门工作主要做法

(一)严格按照《审计工作程序》开展各项审计工作，规范审计行为。

我部始终坚持按照制定的《审计工作程序》规范并实施各项审计工作，不断提升审计标准化。一是在开展审计前，严格遵循重要性和谨慎性原则编制审计方案，评估风险后明确审计对象、范围和方法;二是在实施过程中定期与被审计单位沟通，了解整体运作和存在的问题;三是项目结束后，要求审计人员分析提出针对性的审计建议，并及时向相关管理部门通报审计发现;四是按照程序，定期开展审计追踪检查，确保风险得到化解，落实到位。

(二)严格按照《稽核处罚办法》对各类违规行为进行处罚，加大对严重违规事项的处理力度。针对屡查屡犯的问题，稽核部采取批评教育与经济处罚相结合的方式，发出整改通知书xxxxx份，并根据《xx联社稽核处罚办法(修订)》对违规责任人进行处罚，全年共开具罚款通知书xxxx份，处罚违规人员xxxxx人次，金额xxxxxx万元，有效制止了违规行为。

(三)不断提升部门自身监督检查水平，完善稽核监督机制。

为提高稽核工作质量，我部持续强化自身的监督检查能力。定期组织培训，通过借鉴上级单位的检查方法，增强稽核人员的责任感和法纪意识，保持与兄弟单位的沟通，确保对新问题的有效识别与规避，明确部门人员的分工，确保每位稽核员的责任到位。

(四)创新审计方法，提高工作质量。我们进一步将审计方向由合规性转向风险管理，通过优化流程，提高数据分析和使用率，推动审计工作向电子化转型，以风险控制为导向，采用抽样方法，以评估内部风险控制为基础，提高审计效率和质量。

三、20xx年工作中存在的问题

在完成各项工作任务的也发现了一些问题。

(一)学习和认识不够，对问题的敏感性不足，管理理念创新程度不高，查找风险隐患的深度不够，前瞻性有待提升。

(二)综合业务网络系统中部分业务控制环节的漏洞未被及时发现，导致风险未能及时处理，存在监管缺失。

(三)对发现问题的整改督促措施单一，部分问题未能有效解决，个别网点仍存在重经营轻管理的思想，特别是在风险防范方面未能到位，违规操作时有发生。

四、下一年工作计划

20xx年，稽核工作将继续围绕县联社的总体工作思路，以“安全经营、依法合规、风险为本”为指导，进一步完善稽核制度，加大处罚力度，推动制度化、程序化、格式化和电子化，明确责任标准，扩大稽核范围和深度，提高内部管理水平。将探索以风险为导向的内部控制稽核方法，推动审计转型，确保我县农村信用社的稳健发展。一是继续深入开展定期稽核，查找内控薄弱环节，实现业务全覆盖。二是针对上年度问题较多的业务开展专项检查，深入排查问题。三是继续做好离任主任的资产交接工作，明确责任，促进资产质量提升。四是扎实推进20xx年案件防控治理，确保安全运营。五是加强检查后续跟踪，确保措施落实到位。六是增强稽核审计队伍建设，提高工作质量和效率，最大限度发挥稽核职能作用，为联社健康发展提供保障。

稽核工作总结 篇2

在20xx年，我们稽核部在局领导的支持下，紧紧围绕年初制定的工作目标，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，秉持科学发展观，致力于推进税收治理和服务水平的提升，围绕增强组织收入、提升执法水平、优化纳税服务等方面不断努力开展工作，取得了一系列显著成效。根据区依法治区领导小组《关于开展基层执法评议科室负责人述职活动的通知》的要求，现将我部20xx年度的工作总结如下：

一、稽核部概况

将我稽核部的工作相比之下，可以将其视为连接各部门的纽带，是推动局内业务开展的动力源，也是协助管理工作的关键环节。作为稽核部，我们的职责是对局内的各科室进行监督与指导，确保税务工作顺利开展。当前团队共有4名税务干部，其中一人被抽调支援市局岗位。近几年，我部门连续获得“局先进集体”与“区政府先进单位”等荣誉，且员工年年有优秀公务员涌现，参与市局竞赛也屡获佳绩。

二、推动全局业务工作的开展

在20xx年，我局税收收入计划达到了新的高度。在局里“抢进度、保任务、争一流”的指引下，尽管面临税务机构设置不合理及宏观经济形势严峻等挑战，我部门始终坚持部门职能，努力帮助全局完成区政府下达的一般预算收入任务。为此，我们积极开展企业所得税汇算清缴等各项重点工作，确保税收收入如期入库。我们还进行了多项工作，如营业税及个人所得税的减免认定、纳税人年审认定、税源摸底调查等，保障了局内业务工作的高效有序开展。

通过九项重点工作的落实，我局不仅顺利完成了市局及局内安排的各项任务，更是在营收上达成了超越5000万元的目标，为全局的整体收入贡献了力量。

三、优化管理工作的传输功能

在20xx年中，我们稽核部严格按照局里“强化征管效能，提升纳税服务水平”的工作要求，及时总结并汇报各管理科室的需求和问题，确保管理工作的顺利进行。我们将管理科提出的各类问题进行及时反馈，并协助解决，如税收项目鉴定、个人所得税的日常管理等问题，确保各项管理工作得到合理执行，从而增强了局内工作执行的有效性和准确性。

四、加强执法工作的控制和监督

作为全市唯一被市法制办评选为“税收执法先进单位”的机构，我部在20xx年承担了税收执法规范年的重要任务。作为执法工作的核心部门，我们致力于构建一支高素质的执法队伍，确保执法行为的合规与公正。在人手不足的情况下，我们不仅做好自身执法工作的零差错，还通过“税收执法规范年”活动，推动了执法工作的提升。在市局的支持下，我们组织了执法培训、听证活动等，着力提升执法人员的专业水平和素养，使得分局执法工作取得了更为显著的进展。

稽核工作总结 篇3

　一、加强稽核部工作的学习和宣传

今年以来，我局结合实际情况，将学习和宣传稽核工作作为主要议事内容，制定了《学习宣传活动实施方案》以及《周学习计划》。每周一都会组织学习州级社保文件的精神、稽核相关知识以及财会、审计等内容。3月3日，在许局长的带领下，大家集中学习了关于印发《巴州地区XX年度社会保险稽核工作总体思路》、以及相关文件的通知。根据文件的要求，我们结合自身的实际情况，制定了《XX年度稽核工作计划》，并提出了切实可行的解决措施。通过板报、横幅、发放宣传单等多种形式，加强了对企业和社会的社会保险稽核宣传。随着业务范围的扩大，人员配置较为紧张，为确保稽核工作的正规开展，我局积极调配人员，设立了社会保险稽核科（编制3人），并配备了2名兼职稽核工作人员，针对这些工作人员进行了政策及业务培训，使整体素质得到了显著提升。

　二、稽核工作的开展情况

（一）认真做好社会保险年度申报的稽核工作。在社会保险年度申报稽核中，我局对全县参保单位的缴费基数、工资基数等数据进行了严格核查，确保数据的真实和准确。我们将平时在缴费人数、缴费工资基数等方面问题较多的企业列为重点，采用实地稽核与重点稽核相结合的方式进行检查。根据参保单位的实际情况，第一季度针对年初未申报的单位及时发放了书面稽核通知书，并组织人员进行了实地稽核，推动了社会保险缴费工作的顺利进行。截至目前，我县养老保险参保单位达88个，参保职工1279人；失业保险参保单位119个、参保职工1918人；医疗保险参保单位144个,参保职工2691人；工伤保险参保单位31个，参保职工866人；生育保险参保单位133个，参保职工2639人。

（二）全面做好社会保险登记证的年检工作。《社会保险登记证》的年检工作是确保稽核工作规范化的重要一环，为确保XX年度缴费工作的真实有效，3月初我局通知全县各单位进行年检，各单位已陆续到我局进行年检。稽核人员认真检查各单位《社会保险登记证》的填写情况，并建立了相应的台账和数据库。截至目前，我局已发放《社会保险登记证》124本，完成年检的单位99个，年检率达到80%以上。

（三）健全内部控制制度。为进一步强化内部控制，我局制定并完善了相关工作制度，整理汇编了与业务、财务、计算机系统管理等相关的内部制度。通过健全制度的强化了业务经办控制，明确划分各业务岗位的工作权限，并严格执行既定工作程序，形成了一张互为联系、互相制约的控制网。在财务会计控制方面，我局严格遵循国家的财务及会计政策法规，合理设置财务工作岗位，加强对票据、印章和银行账户的管理，货币资金的支出按照管理权限分级审核，并主动接受基金监管部门与公众的监督和检查。

（四）做好信息网络统计工作。我局始终重视信息网络统计工作，专人负责信息网络的管理、维护及统计报表工作。为提高信息网络和社会保险统计报表的质量，我局按照州级要求，通过理论与实践相结合的方法，不断提升信息网络统计人员的业务培训与操作技能。针对业务工作中的问题，及时提出具体的改进措施，并定期进行检查与监督，成功完成了州级下达的信息网络统计任务及其他交办事项。

（五）独立缴费人员实行银行批量代扣。我局按照州局要求，积极与当地银行进行协调，为个体工商户、自由职业者和灵活就业人员的养老保险缴费实施银行批量代扣。稽核科对此实施全程监督，确保工作的顺利开展。截至目前，参加养老保险缴费银行批量代扣的独立缴费人员已达到199人。

（六）确保社保待遇支付规范。我局通过对社会保险待遇的领取和支付专门开展稽核，进一步促进了参保单位社保业务的规范化管理。截至XX年2月底，共发放养老金、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险等金额，未发现虚报或冒领待遇的情况。按照州上的要求，在规定的时限内完成年度退休人员领取养老金资格的认证工作。我县共有离退休（职）人员195名，其中47名在异地居住的退休人员，认证过程中均已按要求完成，认证合格率达100%。未参加认证的2名退休职工因联系方式变更，已暂停发放养老金。从此次认证来看，我县不存在虚报、冒领养老金的情况。

（七）基础管理工作进一步扎实。基础管理工作的质量直接影响社会保险的整体运作。我局从基础工作入手，严格按照社会保险全国联网的业务指标进行操作，进一步规范社会保险业务的操作规程，建立健全了相关台账和业务档案，提升数据质量及社保经办业务的操作水平，确保入库率及上机操作率达到了100%。

　三、稽核工作中发现的问题与不足

（一）城镇个体工商户与灵活就业人员的参保覆盖范围仍较窄，扩面工作进展缓慢，亟待进一步加强。

（二）经费不足、人员配置相对紧张，存在一人多岗的现象。

稽核工作总结 篇4

尊敬的各位领导：

自从20xx年9月我加入稽核部以来，经过各位领导的指导和同事们的支持，我在稽核工作中不断学习，逐渐熟悉了相关业务技能，积极履行岗位职责，圆满完成各项任务。随着稽核工作逐步深入，我个人在思想觉悟、专业素养和业务技能等方面也取得了显著提升。现将20xx年度稽核工作情况总结如下。

一、明确方向，端正态度。

稽核工作具有特殊性，注定了这一岗位的综合性要求。在这个岗位上，每位员工都必须具备较高的综合素质和能力，而思想素质是首位。一个业务能力强但是思想道德水平低的人从事稽核工作，其带来的负面影响往往超过正面效果。自我进入稽核部之初，我就要求自己明确工作方向与态度，以饱满的热情全身心投入工作。在这几个月的时间里，在领导与同事的关心帮助下，我始终保持脚踏实地、认真负责的工作态度，忠实地做好每项平常的工作。

二、履职尽责，认真完成工作任务。

1、忠于职守，尽职尽责。

过去几个月，我始终以高度负责任的态度，依据公司相关规章制度，认真履行稽核职责，做到公平公正、标准统一，确保公司的业务繁荣发展。我持续进行日常结账票据的稽核，确保稽核工作的常规性和时效性。在稽核过程中，特别注重内控制度的执行情况，对于发现的违规问题及时作出纠正，维护公司的整体利益和形象。

2、客观公正，实事求是。

在稽核中，务必从规范程序入手。对于发现的问题，我坚持不回避，积极进行现场整改和问题解决，协助相关同事一同寻找改进措施，促进规范化管理。在完成工作的过程中，寻求大家的支持和理解，共同探讨解决方案，配合公司领导的工作，确保各项任务的顺利进行。

三、加强学习，提升自身素质。

从事稽核工作对我来说是一个全新的挑战，我意识到自己在工作经验和专业知识方面仍存在不足。我要求自己：

一是立足于工作实践不断学习，勇于面对问题，遇到不明确的地方，及时向领导和同事请教，以提高工作质量。

二是积极向天子星的工程师学习，认真掌握点菜系统的操作与维护，勤于记录和思考，逐步总结经验教训，完善自我。

展望未来，我的工作计划是：在公司及部门领导的带领下，在同事们的帮助下，持续提升自身素质，确保按时、保质、保量完成各项工作任务。具体措施包括：

1、坚持不懈，强化学习意识。学习是进步的关键，时刻增强学习的自觉性，克服自身不足，不断提升自我。

2、严格遵守制度，强化稽核监督。认真落实各项规章制度，提升稽核监督的有效性，确保工作的规范进行。

3、深入了解天子星点菜系统，继续从工程师处获取专业知识，以便在工作中更好地发挥其作用。

尽管在稽核检查方面仍有很多不足，我将继续努力，不懈奋斗，为稽核部和整个公司的发展贡献更多力量。

以上述职，有所不周之处，还请各位领导批评指正。

谢谢大家！

述职人：xxx

20xx-12-19

稽核工作总结 篇5

时光荏苒，充满期待的20xx年伴随着新年的钟声即将画上句号，首先感谢领导和同事们的支持与帮助！正是这份关心使我在过去的一年中度过了充实的时光。在20xx年里，我始终认真遵循公司的规章制度，积极履行本职工作，并努力完成领导交付的其他任务。在面对日复一日的繁琐工作时，尽管偶尔会感到疲惫，但更多的则是责任感与工作的热情。今年的工作尤其紧张，除了专注于本职工作外，还需同时兼顾xx、xx、xx等多项任务，下面是我今年工作的简要

1、由于业务流程及规范内容较为复杂，我在xx部门从事稽核工作时未能做到对每一个细节都进行深入核查，因此我采取了控制主要环节来降低业务中可能存在的风险，并积极向城、县区的稽核人员提供业务指导，以帮助他们更好地支持各级窗口的后台工作；

2、对于城、县区在业务流程及办理过程中遇到的问题，我及时与他们进行沟通，并通过电话指导各厅的稽核或值班人员，及时提醒他们注意问题的发生，并多加询问；

3、每个月我都会亲自到城、县区的营业现场检查用户资料的填写和归档情况，评估营业人员对业务知识的掌握程度，并现场纠正问题，要求立即整改；

4、作为部门的xx接口人，依照公司要求，我指导相关人员做好日常工作的记录和稽核，认真审查部门人员的稽核档案并整理成月报，按时上报风险管理部。经过我们坚持不懈的努力，20xx年部门的xx工作在每月考评中名列前茅。今年4月，省公司xx部对我分公司进行检查，我积极配合并提供相关资料，因此部门的xx工作受到高度评价，并于5月受邀参加省公司xx部组织的xxx管理讨论会；

5、在8月时省公司xx组前来检查，我作为部门的xx人员，指导相关人员准备好各类资料并进行记录，为检查人员讲解部门的职责及各岗位的工作内容。虽然在部分环节上仍然存在问题，但我迅速查找原因，及时整改并采取补救措施，使这次检查工作得以顺利完成；

回首这一年的工作，能够取得一些成绩，得益于同事间的团结合作与相互信任。在这繁忙的一年中，我经历了许多，也从繁忙中收获了成长。尽管我付出了大量的努力，取得了一定的成绩，但与领导和公司的期望相比，仍有提升空间。我将在未来的工作中不断努力、克服困难，改进不足。人只有在不断学习中才能进步，我坚信凭借自己认真学习的工作态度和踏实进取的精神，能在未来的工作中做得更加出色。

稽核工作总结 篇6

一、稽核部工作的基本要求

稽核部作为组织内部监督和管理的重要环节，承担着对各项业务活动进行审查和评估的职能。根据相关稽核工作制度及实际情况，当前的工作要求包括: 一是坚持高效、明确责任、统一管理和全面监督的原则，加强稽核工作；二是落实分管领导负责制，稽核工作直接向高层管理报告，各部门需确保信息畅通；三是完善各项稽核制度，增强稽核力量，提升团队的专业能力和素质。

四是将稽核重点放在县级单位，扩大稽核范围，提高稽核工作频次，确保常规与突击检查的有效实施；五是建立清晰的岗位责任制，强化责任追究，增加处罚力度，确保稽核工作的有效性；六是不断探索新的稽核方式，推动各级管理运用稽核成果，创新稽核手段，务实有效地开展工作。

二、稽核部的主要任务

稽核工作旨在通过检查、协助、纠正和处理等手段，强化内部管理，推动政策法规的有效实施，防范风险，保障组织的安全与稳健。主要任务包括：一是检查政策法规的执行情况，及时发现并制止违反行为，并提出整改意见；

二是监督内部管理制度及操作规程的执行，及时纠正不规范行为，并给出整改建议；三是评估业务经营及风险控制情况，积极发现潜在风险，并提出改进措施；四是检查内控制度的建立与执行情况，评估内控的有效性，并提出改进建议；

五是总结与交流管理经验，提高稽核质量，增强纠错能力；六是针对业务发展中出现的新情况、新问题，及时提出可行的建议，发挥辅助决策的作用。

三、稽核工作检查的重点

当前，因业务种类多、量大，稽核工作内容要求也相应增多，各稽核部门需重点关注综合业务系统、资金管理及财务会计等领域，控制操作风险、经营风险及决策风险。

1、柜员管理现场稽核。主要关注柜员身份、口令管理及交接过程。

2、现金及重要凭证的现场稽核，需进行现场盘点及账实核对，以控制内部风险。

3、存款管理现场稽核。检查客户密码管理、支票账户、存款挂失及代理业务等情况；

4、农信银业务检查，主要关注操作的合规性和差错处理程序；

5、资金管理稽核，检查信贷资金、不良贷款、往来资金等业务情况；

6、其他方面稽核，包括案件防范制度的执行及经济责任审计。

四、稽核的操作程序

为实现稽核工作的规范化，必须严格遵循准备、实施、报告、处理和建档等五个阶段。

1、准备阶段。制定稽核检查方案，明确检查目的、内容、期限及方式；

2、实施阶段。严格依照方案执行检查方式，发现问题后进行追溯检查，并记录相关事项；

3、报告阶段。检查结束后，基于工作底稿撰写稽核报告，包含管理情况、检查发现及整改建议等；

4、处理阶段。对一般性违规行为可进行针对性处罚，情节严重则需报告并进行相应处理；

5、建档阶段。对检查过程、结果进行记录，建立档案，方便后续查阅，确保信息完整。

五、内部控制

㈠内部控制的含义

内部控制是指在组织内部各岗位之间，通过制度与机制形成的相互监督与制衡，以保证目标的实现。银行内部控制通过一系列制度与程序，动态防范和控制风险。

㈡内部控制的目标

确保相关法律法规的执行，确保经营目标的实现，管理体系的有效性，以及信息记录的真实、完整。

㈢内部控制原则

内部控制应遵循全面、审慎、有效和独立的原则，确保各项制度和措施的实施。

㈣内部控制的特征

有效性、审慎性、全面性、及时性和独立性是良好内部控制机制的基本特征。

㈤内部控制的要素

包括控制环境、风险评估、控制措施、信息交流以及监督评价。

㈥内部控制的执行与保障

需建立健全制度流程，强化稽核监督，并依托科技系统保障控制措施的落实。

稽核工作总结 篇7

一、明确稽核工作目标

根据实际情况，制定了“提升质量、强化执行、扩大覆盖、确保成效”的稽核工作方案，确立了“修订和完善、全面落实”的稽核指导方针；强调监督与服务相结合，确保稽核工作的科学化和规范化。对相关责任主体实施严格问责，形成“监事会→稽核部→稽核小组→稽核人员”四级责权体系，并通过一线员工的自我监督、部门负责人的日常监督、单位领导的直接监督、职能部门的权责监督以及稽核部的综合监督，建立五级监督机制。

二、完善稽核工作规范

先后出台并发布了《稽核实施细则》、《稽核质量管理办法》、《稽核人员职业道德规范》、《内部稽核管理办法》、《稽核目标考核制度》等十余项规章制度，有效推动了稽核工作制度化和流程化建设。

三、探索创新稽核方式

推行稽核承诺制。每次稽核工作前，被稽核单位需书面承诺，明确双方责任，以维护稽核工作的严谨性。全年收到稽核承诺书385份。

实施整改回复机制。针对稽核中发现的问题，要求在10个工作日内提交整改报告，切实遏制问题重复发生。全年收集稽核整改报告98份。

设立管理建议书发放制度。对稽核过程中发现的重大问题，向相关部门发出管理建议书26份，提升管理的针对性与有效性。形成定期召开稽核工作例会制度，每月第一周的星期二为例会时间，及时听取稽核人员的工作总结与问题分析，并在月度工作会上通报未整改事项，促进问题及时解决。全年召开例会12次。

规范稽核处罚流程。确保稽核人员能够全面反映问题，将发现的违规现象提交例会讨论，并以统一的标准处理，结果通过“稽察通报”形式向全系统发布。全年发布“稽察通报”12期。

四、提升稽核工作工具

为提高工作效率，为每位稽核人员配备了电脑，并制定规范的稽核工作底稿、证据记录、资料审查清单、处罚通知书、问题移交书、整改通知书等，确保稽核文本的规范和标准化。

五、编制业务监管流程

为减少业务操作的风险，在年初编制了“农村信用社业务监管操作规范”手册，并分发至每位员工，得到了各方的积极评价。这份手册经过上级系统的完善与改进后，正式成为全省农村信用社业务操作的指导性文件。

六、加强核心工作，提升稽核强度

一是全面实施稽核，开展序时稽核达358次，覆盖所有营业网点，稽核覆盖率达到100%；二是突出重点，实施专项稽核6次，检查191个单位；三是注重整改落实，实施后续稽核191次，形成58份整改报告；四是务实高效，切实开展再稽核工作，对部分网点进行再审查，及时处理存在的问题。

稽核工作总结 篇8

20xx年，稽核部在全面落实国家政策及上级主管部门要求的基础上，坚定不移地推进各项稽核工作。作为提升企业管理水平的重要手段，稽核工作不仅是合规检查，更是风险防控与提升管理水平的重要保障。在这个过程中，全体稽核人员始终保持高度的责任感与使命感，积极响应组织的号召，全力投入到稽核工作中。

一、稽核工作成效及主要做法

（一）健全责任体系，明确稽核职责。

1、结合公司实际，制定详细的岗位责任制，明确稽核审计的各项任务与职责。通过实施稽核责任制，将各部门的稽核工作落实到具体的责任人，确保责任到位、执行有力。

2、年初制定了《20xx年稽核工作安排》，对年度的稽核计划进行整体部署，明确季度和每月的实施计划，确保每个阶段的工作都有条不紊的进行。

3、实行周例会制度，每周一对本周工作进行具体安排，并落实到位；每月进行工作任务的反馈与进一步提高稽核人员的责任心与工作积极性。

（二）规范检查流程，细化稽核内容。

1、根据上级要求，规范稽核检查程序与行为。稽核部组织学习并掌握相关管理制度，从工作方案的制定到现场检查、报告撰写等环节，确保每个流程都符合标准。

2、针对不同业务领域，制定详细的稽核方案与检查清单，确保稽核工作不留死角，重点关注财务管理、内控执行等关键领域。

3、为了解决登记工作不规范的问题，统一了各类登记簿的格式与内容，确保各项登记工作的一致性与规范性。

（三）认真落实各项稽核工作。

1、组织实施了年度财务决算专项稽核，确保决算数据的真实性与合规性，得到了上级管理部门的肯定。

2、顺利完成全年的序时稽核工作，稽核人员积极主动地参与到新业务的学习与评估中，全面完成对各营业网点的稽核任务，发现问题并及时整改，有效促进了管理提升。

3、按要求开展新增贷款的专项稽核，确保信贷管理的质量与合规。

4、对各部门执行政策、风险管理等情况进行了全面检查，有效提升了各部门的工作标准与管理规范。

5、积极配合各项检查工作，以实现相互学习与提高，通过参与各类检查，提升了稽核人员的专业水平。

（四）持续推进内部审计工作。

1、针对岗位交流，结合公司实际，对离任人员的经济责任进行了审计，确保客观公正的评价。

2、按季度组织对财务制度执行情况进行审计，确保财务管理的合规性与真实性。

3、完成对后勤管理工作的审计，提升了后勤管理的规范性。

（五）确保报表的及时准确上报，做好监管指标分析，提高经营风险预测能力。

通过与各部门的紧密合作，确保了报表数据的真实性与准确性，按期完成各类监管报表的上报，得到了监管部门的认可。

（六）积极落实各项整改工作，确保问题的及时解决。

在频繁的各级检查中，稽核部积极配合，认真落实整改工作，确保各项整改措施的有效实施。

二、稽核工作特点

（一）领导重视。稽核工作得到了公司领导的高度重视与支持，确保了工作的有效推进。

（二）责任明确。通过制度建设，确保了稽核工作的分工明确与责任落实。

（三）考核到位。建立健全考核机制，确保各项工作目标的实现。

（四）工作有序。通过合理的安排，确保稽核工作规范有序进行。

（五）常抓不懈。始终保持高压态势，确保稽核工作不断推进。

（六）初显成效。通过全体员工的努力，稽核工作得到了明显改善，逐步形成了科学化、规范化的管理模式。

三、存在的不足及20xx年工作设想

虽然稽核工作取得了一定的成效，但仍存在一些不足：

一是由于人员不足，学习与交流的机会较少；

二是稽核工作中出现了顾此失彼的现象；

三是个别稽核工作未能严格遵循规定，导致错误的发生。

20xx年，稽核部将继续探索针对风险管理的内部控制稽核审计方法，推动稽核工作向更高标准迈进，确保合规经营与稳健发展。

一是重点关注新业务的风险控制，做好稽核工作；

二是加强外部稽核审计，定期对客户的风险管理情况进行检查；

三是将稽核工作进行细化，以确保每个环节都能得到充分的关注。

稽核工作总结 篇9

大学毕业后，我在找工作的过程中，面临了很多挑战。起初，我对待工作的态度过于理想化，总是希望能找到一份非常满意的工作。可实际上，工作的选择虽然丰富，但我却因为自己的期望太高而错过了很多机会。现在回想起来，那时的自己实在是太天真了，工作本质上是个人努力和能力的体现，而不仅仅是工作的表面好坏。

不过，幸运的是，在经历了多次求职的挫折后，我在对未来感到迷茫的时候，终于找到了我现在的工作，稽核部。当我刚入职的那一周，我深刻体会到了找工作的艰辛，所以我迅速适应了新环境，努力调动我的工作热情，工作业绩也逐渐提升。

入职后，我被调至联社稽核部担任稽核员。在领导的指导和同事们的帮助下，我不断学习专业知识和业务技能，积极履行我的岗位职责，努力完成稽核部和联社分配的各项任务。通过团队的协作，我们预防了诸多风险事件的发生，并且大大改善了信用社的内部控制执行情况。伴随着稽核工作的深入推进，我个人在思想认知、专业水平和业务能力等方面都有了显著提升。以下是我自20xx年度参与稽核工作以来的一些具体总结。

一、基本工作情况：

自20xx年参与稽核工作以来，在xx市办事处和联社的领导下，除了日常的例行检查外，我参与了以下几项稽核工作，并与同事们共同圆满完成：

1、参与“案件风险百日排查”的交叉检查工作，对xx县农村信用联社进行了风险评估。我所在的小组对xx县及其下辖的5家信用社进行了详细排查;

2、为了有效预防突发事故和员工道德风险导致的责任事故，我们对辖区内金库的现金库存进行了突击检查;

3、以小组包片的形式对信用社等6个基层社进行了冒名和借名贷款的专项审查;

4、根据强制休假制度和离任审计制度的相关规定，对部分岗位轮调的基层社主任进行了离任审计，并对其强制休假期间的业务经营情况进行了审查;

二、工作中的具体做法：

1、重视学习，提升个人综合素质。

虽然我在信用社工作已有近x年，但对于稽核工作来说，依旧是一个全新的挑战。在这个职位上，我意识到自己的工作经验有限，专业知识也有待提高。我制订了几个学习策略：

一是积极参与市办及联社组织的各类培训和经验交流，做到“勤记录、勤思考、勤请教”，不断总结工作中的经验教训，充实自我。

二是加强对政治理论、法律、业务等方面的学习，充分利用业余时间，深入学习金融知识、法律法规和各项规章制度，认真研读市办及联社的各类文件材料，使自己能够融会贯通，提高业务能力和综合分析能力。不断将自己的业务素质从单一型向复合型发展。

三是在实践中不断学习，通过参与稽核检查，直面问题，反思自己的工作，遇到疑难问题时及时向同事请教，提升工作质量。

2、严格监督，认真履行岗位职责。

在今年的多次稽核检查中，我对发现的问题，无论大小，都认真记录并进行分析，随时提出建议，与团队共同探讨解决方案。我在各项检查中注重“回头看”，对各部门之前检查中发现的问题及整改意见进行逐一跟踪，确保整改落实。通过深度挖掘，我们有效地遏制了违规行为的发生。

3、明确思想，端正态度。

稽核工作的特殊性质要求从业者必须具备较高的综合素质和能力，思想素质更是重中之重。业务能力再强，但若思想道德素养不足，做出的决策可能对团队和组织产生负面影响。自我加入稽核部的那一刻起，我就明确了自己的工作目标，树立起诚实守信的工作态度，以充沛的热情投身于我的工作中。

我会继续努力，因为我清楚地认识到自我还有诸多不足，比如上班时偶尔迟到，缺乏充分的工作投入，这些都是需要我认真改进的地方。

未来的路还很长，作为一名信用社稽核员，我会努力处理好与同事的关系，理顺上下级之间的沟通，尽心尽力地工作，相信自己能够在未来取得更好的成绩。

“路漫漫其修远，吾将上下而求索。”我会尽责地履行好我的职责，坚信自己的能力!

稽核工作总结 篇10

一、增强稽核部工作的学习和宣传力度

结合我部门的实际情况，我们将学习和宣传活动纳入了重要议事日程，制定了《稽核部学习宣传实施方案》和《每周学习计划》。每周一，我们组织学习州级相关政策文件、稽核相关知识以及财务、审计等专业知识。3月3日，由张主任带领全体员工集中学习了关于印发《xx年度社会保险稽核工作总体思路》的文件，以及《xx年度社会保险稽核工作要点》和《xx年度社会保险稽核工作考核指标》的通知。根据这些文件的要求，结合我部门的具体情况和存在的问题，制定了《xx年度稽核工作计划》和切实可行的解决方案，并通过板报、横幅、发放宣传单等多种形式，向企业和社会广泛宣传社会保险的稽核工作。随着业务范围的不断扩展，人员配置也显得愈加紧张。为确保稽核工作的顺利开展，我部门积极进行人员调配，特别设立了稽核科（编制3人），配备了2名兼职稽核人员，并对稽核工作人员进行了政策与业务的培训，整体提升了稽核团队的专业素质。

二、稽核工作的实施情况

（一）认真开展社会保险年度申报稽核工作。在社会保险年度申报稽核阶段，我部门对全县的参保单位在申报缴费基数和工资基数等数据进行了严格的核查，以确保其真实性和准确性。针对平时在缴费人数和缴费基数方面存在问题较多的单位，我们将其作为重点稽核对象，以实地稽核与重点稽核相结合的方式进行处理。针对年初未进行申报的单位，第一季度下发了书面稽核通知书，并组织相关人员进行了实地稽核，确保社会保险缴费工作的顺利开展。目前，我县养老保险参保单位88个，参保职工1279人；失业保险参保单位119个，参保职工1918人；医疗保险参保单位144个，参保职工2691人；工伤保险参保单位31个，参保职工866人；生育保险参保单位133个，参保职工2639人。

（二）全面做好社会保险登记证的年检工作。《社会保险登记证》的年检是稽核工作的重要保证。为加强稽核工作的规范性，确保xx年度缴费工作的真实有效性，我们在3月初通知全县各单位进行年检，各单位已陆续到我部门进行年检。我部稽核人员认真查验各单位《社会保险登记证》的填写情况，并建立了相关的台账和数据库。截至目前，我们已发放《社会保险登记证》124本，完成年检的单位99个，年检率达80%以上。

（三）进一步完善内部控制制度。为加强内部管理，我部门建立健全了相关工作制度，整理编印了涉及业务、财务、计算机系统管理等方面的内部规章制度。在加强制度建设的强化了业务执行过程中的控制，各岗位严格划分了工作权限，并按照既定的工作流程办理相关事项。尽管这些岗位表面上看似分散，但已经形成了一个相互联系、相互制约的体系。在财务控制方面，我部门严格落实国家关于财务及会计的政策法规，合理设置了财务岗位，增强了对票据、印章和银行账户的管理，货币资金支出的审批流程也严格按照管理权限分级审核，并主动接受基金监管部门和社会公众的监督。

（四）认真进行信息网络统计工作。我部门一直将信息网络统计工作放在重要位置，专人负责信息网络的管理和维护。为了提高信息网络与社会保险统计报表的质量，我们根据州级的要求，通过理论与实操相结合的方式，持续提升统计人员的业务技能。针对业务工作中出现的问题，及时提出具体的改进措施，并定期进行监督检查，较好地完成了州级下达的信息网络统计任务和其他交办事项。

稽核工作总结 篇11

20xx年是稽核工作至关重要的一年。稽核部在公司领导的关心和指导下，认真落实国家对于稽核管理的方针政策，秉持“强化监督、促进提升”的工作宗旨，以“风险控制”为核心，以“审慎管理”为目标，紧紧围绕“定岗、定责、创新、问责”的工作框架，确保服务与监管的双向促进，形成了管理与监督相结合、惩教相并的工作格局。经过一年的努力，稽核部在全年的稽核工作中，实现了无重大违规、违法事件的良好目标，有力促进了公司的稳健发展。现将一年来的工作总结如下：

一、坚持“履职”核心，强化稽核队伍建设

（一）整合力量，增强队伍建设

为满足稽核工作的需求，稽核部按照公司对稽核人员的要求，选拔优秀业务骨干参与各类专业培训和考核，并取得了显著的成绩。为进一步提升稽核团队的整体实力，进行了适当的人员调整与补充，增强了稽核队伍的作战能力。

（二）注重素质提升，实施全面培训

为提高稽核员的综合素质，稽核部把素质建设作为首要任务，采取多种培训手段，努力培养复合型稽核人才。

一是定期组织学习会议，制定详细的学习计划，确保学习的系统性。

二是积极派遣稽核员参加公司及外部的各类培训，确保他们时刻保持专业知识的更新。

三是加强经验交流，利用跨部门的稽核实践，与其他优秀团队分享经验，丰富知识结构，不断提升团队能力。

（三）重视履职监督，严把稽核员考核关

为防止稽核员在工作中出现“失职”现象，稽核部制定并实施了详细的考核办法，加大对不履职行为的惩处力度。通过绩效挂钩的方式，每月进行考核，并实现了对稽核员履职情况的有效监督。

二、树立“规范”意识，扎实开展稽核工作

为规范公司的业务操作，促进业务的健康发展，根据公司关于稽核工作的指导意见，稽核部于今年初成立了专项工作组，对下属单位进行了全面的清理与整顿。

在整顿工作中，稽核员坚持实事求是的原则，严格查处各类违规行为，采用多元化的检查方式，通过方案制定、资料收集、重点明确、员工动员、现场调查等步骤，全面了解和评估下属单位的经营和管理情况，及时处理和整改发现的问题，有效推动了公司的健康运作。

三、实施“风险”管理，加大重点项目稽核力度

在发展与风险并存的背景下，稽核部以“风险管理”为导向，采取“点面结合，强调重点”的方式，针对业务中的薄弱环节进行专项稽核。今年，我们先后组织了多次专项稽核，努力发现和解决问题，以确保公司的合规经营。

四、深化“审慎”经营，规范日常业务操作

在改革的关键时期，稽核部将稽核工作重心从“规范经营”转向“审慎经营”，强调风险控制和可持续的发展，确保业务操作的合法合规。

五、突出“问责”机制，强化法人监督

根据公司的方针，稽核部以问责为主题，严格审计法人代表的履职情况，确保责任到位，及时发现和化解潜在的风险问题。

六、强化“廉洁”理念，做好纪检监察工作

在新的一年里，稽核部将继续加强廉政建设，严肃职业纪律，努力营造一个风清气正的工作环境，确保公司的健康发展。

稽核工作总结 篇12

撰写人：___________

日期：___________

一、持续增强稽核部工作的学习和宣传力度

结合我部门的实际情况，我们将学习和宣传活动纳入重要议程，制定了《稽核部学习与宣传实施方案》和《学习交流计划》。每周一，我们组织全体员工学习有关社会保险、稽核、财务核算及审计的相关知识。xx月xx日，在张部长的带领下，大家集中学习了有关《xx年度社会保险稽核工作总体思路》的文件、相关政策指引及考核指标。这些文件的学习，帮助我们认识到当前工作的重点和方向。

针对文件中提出的问题，我部根据自身实际情况，制定了《xx年度的稽核工作计划》，并提出了切实有效的解决方案。我们还积极通过海报、横幅、宣传单等多种形式，向企业和社会公众宣传社会保险稽核的相关内容。随着业务的不断拓展，人员配置显得紧缺，为确保稽核工作顺利开展，我们不断调整人员，特别设立了稽核专科（编制3人），并补充了2名兼职稽核人员。经过专业培训，稽核人员的整体素质得到了显著提升。

二、稽核工作开展情况

（一）认真开展社会保险年度申报稽核工作

在社会保险年度申报过程中，我部对全县参保单位的缴费基数和工资基数进行严格审核，以确保信息的真实和准确。我们将一些在申报人数和缴费基数方面存在问题的单位作为重点，采取实地稽核与重点稽核相结合的方法。针对年初未申报的单位，我们在第一季度发放了书面稽核通知，并组织实地核查，以促进社会保险的缴费工作有效完成。到目前为止，我县的养老保险参保单位共有88个，参保职工1279人；

失业保险参保单位119个、参保职工1918人；

医疗保险参保单位144个,参保职工2691人；

工伤保险参保单位31个,参保职工866人；

生育保险参保单位133个，参保职工2639人。

（二）全面做好社会保险登记证年检工作

社会保险登记证的年检是确保稽核工作规范的重要环节。为了增强稽核工作的规范性，保证xx年度的缴费工作真实有效，我部在xx月初通知全县各单位进行年检，目前各单位陆续到我部进行年检。稽核人员认真检查各单位《社会保险登记证》的填写情况，并建立了详尽的登记证台账和数据库。截至目前，我部已发放《社会保险登记证》124本，参加年检的单位99个，年检率达到80%以上。

（三）进一步完善内部控制制度

为增强内部控制的有效性，我部根据要求，健全了相关工作制度，整理并编印了与业务、财务、计算机系统管理等相关的内部制度汇编。我们在制度建设的基础上，着重加强业务经办控制，各业务岗位严格划分权限，按照既定程序处理相关业务，形成了一个相互关联和制约的网络；

在财务管控方面，我部严格遵循国家的财务政策和制度，合理设置财务岗位，强化票据、印章和银行账户的管理。资金支出的审核分级进行，并主动接受公众和监管部门的监督与检查。

（四）认真做好信息网络统计工作

我部把信息网络统计工作视为重中之重，由专人负责管理、维护及统计报表工作。为提高信息网络及社会保险统计报表的质量，我们按照州级要求，通过理论与实践结合的方式，不断提高统计人员的业务能力和技能。对业务过程中出现的问题，我们及时提出纠正措施，并定期进行检查和监督，确保完成各项统计任务和州级下达的其他工作要求。

稽核工作总结 篇13

转眼间，充满期待的20xx年伴随着新年的钟声即将画上句号，首先要感谢领导和同事们的关心与支持！正是这份支持使我得以顺利度过繁忙的一年。在过去的20xx年中，我努力遵守公司的规章制度，认真完成本职工作，同时积极配合领导安排的其他任务。虽然在日常的繁琐工作中偶尔会有怨言，但内心更多的是责任感和认真工作的态度。今年的工作格外紧凑，除了履行本职职责外，我还需协调好、、等多项任务，以下是我这一年的工作

1、由于业务流程和规范内容较为复杂，在部门从事业务稽核工作时无法核对到每一个细节，因此我采取了控制关键环节来管控业务中的风险，并积极为城、县区的稽核人员提供业务指导，帮助他们更好地支持城、县级主厅、合作厅等一线窗口的后台工作;

2、针对各城、县区在业务流程及办理过程中出现的问题，我及时与相关人员沟通，并通过电话指导各厅的稽核或值班长，提醒他们要常常关注、询问问题;

3、每月定期到城、县区营业现场检查用户资料的填写和归档情况，评估营业人员对业务知识的掌握程度，并当场提出整改意见;

4、作为部门的接口人，依照公司的要求，指导部门人员妥善记录日常工作及稽核情况，认真检查稽核记录，并将其汇总为月报，按时上报风险管理部。通过我们的坚持不懈的努力，20xx年部门的工作在每月的考评中始终名列前茅。今年4月，省公司的部对我分公司进行了检查，我积极配合省分检查团队并提供相关资料，使得部门的工作受到了好评，并于5月受邀参加省公司部组织的管理讨论会;

5、在8月，省公司的组对公司进行了核查，我作为部门的人员，指导涉及的同事准备好相关资料，并向检查人员详解部门的职能及各岗位的职责。尽管在某些环节仍存在不足之处，但我迅速查找原因并及时整改，确保顺利完成此次检查。

回顾这一年的工作，能够取得一些成就，离不开同事之间的团结合作、相互信任与支持。在这段繁忙而充实的时光中，我积累了丰富的经验。尽管我在工作中付出了许多努力并取得了一定的成绩，但与领导和公司的期望相比，仍有差距。在今后的工作中，我将继续努力，克服不足、不断改进。人们都知道，学习是进步的源泉，我相信通过坚持认真学习的工作态度和积极进取的精神，能够让我在未来的工作中更加出色、更加充实。

稽核工作总结 篇14

20xx年，是中共中央关于加快信用社改革的关键一年，也是我市信用整体发展的重要时刻。在过去的一年中，在银监分局的积极支持和监管下，在省联社的正确引导下，全体信合员工认真学习、贯彻党的十九届四中全会及中央相关文件精神，紧紧围绕当地政府工作的整体部署，以“一手抓发展、一手抓管理”为指导方针，积极推动稽核监察队伍建设，制定并完善了稽核制度;以支持“三农”为中心，以我市信用联社设定的“五个五”奋斗目标为突破口，以提升经营效益为出发点，强化内部管理和落实为手段，认真开展监督工作，有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能，切实加大了稽核督导、跟踪检查及处罚力度，重点聚焦“落实”二字。我们将事后监督转变为事前稽核，将潜在问题扼杀在萌芽状态，从而有效保障了我市农村信用社各项经营业务的稳步发展。经过全体员工的共同努力，我们实现了存款持续增长，贷款经营活跃，资本实力提升，效益显著改善，经营成果创下建社以来的新局面，为我市农村信用社的“二次”崛起奠定了坚实基础。以下是过去一年稽核工作的

一、基本情况

xxxxxx农村信用社设有总稽核一人，稽核经理xx人，专职稽核员四人，兼职稽核员xx人。全辖设有独立核算信用社（部）xx个，信用分社xx个，共xx个营业网点，员工总数xxxx人。截止xxxx年末，各项存款xxxx万元，较上年增加xxxx万元；各项贷款xxxx万元，较上年增长xxxx万元，其中不良贷款xxxx万元，占比为xxxx%，存贷比例xx%；股本金余额xx万元，比上年增加xx万元，盈余总额xxxx万元，实现净利润xxxx万元。

二、稽核工作概况

xxxxxx联社稽核监察部依据省联社《xx稽核工作要点》及全省农村信用社工作精神，结合我市实际情况，先后对我市xx个信用社（部）和xx个分社，共计xx个营业网点进行了至少xx次、最多xx次的全面稽核和xx次实时跟踪检查，稽核覆盖率达到xxxx%。为了确保稽核质量，明确重点，在每次稽核前，根据各信用（部）、分社的特点，明确必查项和重点项，合理分工，确保每次稽核工作高效、及时、准确。

在开展常规稽核的依据联社要求及业务发展的普遍问题，及时开展专项稽核。今年共进行专项稽核xx次，其中综合业务网络系统专项稽核xx次，覆盖xx个新系统营业网点，稽核覆盖率达到xxxx%；卫生检查专项稽核xx次，检查xx个营业网点，稽核覆盖率达到xxxx%；规范化服务专项检查xx次；对我市农村信用两个经济实体（金店和银鑫典当行）进行了专项稽核xx次，并根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行了“冒名”贷款专项稽核xx次。通过一年的稽核检查，我们共发出《稽核书》xx份，《纠正通知书》xx份，《通知书》xx份，《离任报告书》xx份，《待岗通知书》xx份，《贷款催收通知书》xx份，《清收贷款通知书》xx份；为规范信贷操作，xxxxxx联社稽核监察部编写了《xxxxxx农村信用社信贷文本》，共发出《xxxxxx农村信用社信贷文本》xx份。通过这一年的稽核检查，我们处理违规、违纪人员xxxx人，罚款总计xxxxxx元，其中：通报xx人，行政警告xx人，行政降级xx人，行政记大过xx人，信用社主任xx人，免去信用社副主任xx人。我们发现部分信用社（部）、分社在业务经营、费用控制、信贷管理、传票帐务和内控建设等方面存在问题，通过说服教育、经济处罚及现场会议等方式加强了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，为xxxxxx联社的业务发展奠定了良好的基础。

三、稽核工作具体内容

㈠、重点搞好常规稽核工作

为了确保xxxx年度会计决算的准确性，联社稽核和业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点核实决算是否准确、是否存在虚假记录、贷款形态是否真实等，并进行了相应的账务调整。通过检查发现xx个社的应付未付利息提报不足xxxx元；xx个社多提应付未付利息xxxx元；其他问题也及时作了纠正和账务处理。xxxx年度经营目标责任制的考核中，我市农村信用社各项指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其核得xx分以上的社xx个，占比xx%；得xx—xx分的社xx个，占比xx%；xx—xx分的社xx个，占比xx%。

㈡、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。序时稽核是定期对信用社各项业务经营情况的检查，能够有效堵塞经营中的漏洞。过去一年，我市联社稽核监察部对所有营业网点的会计、基本制度、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理及综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达xx次的序时稽核和xx次跟踪检查，检查信用社库存xxxx次，现金总计xxxx万元；检查重要空白凭证xxxx次，查核xx万份；检查抵押物品xx次，累计xxxx万元；检查计算机备份盘xx次，共计xxxx张；检查计算机各类打印xxxx次，共计xxxx份；检查结算业务xxxx次，检查各种登记簿xxxx本；现场稽核传票xxxx本。

㈢、针对我社实际情况，及时开展专项稽核

根据我市农村信用社的实际情况和普遍存在的问题，及时进行研究并开展专项稽核。一年来，稽核监察部根据业务发展需要共进行专项稽核xx次，其中综合业务网络系统专项稽核xx次；城区规范化服务专项检查xx次；“冒名”贷款专项稽核xx次；具体检查情况如下：

⑴、综合业务网络系统专项检查方面

为了进一步加强业务监督，稽核监察部对全辖信用社的传票、帐务和报表进行了全面检查，发现部分信用社存在如柜员权限过大、错帐冲正无主管签字等问题。对此，联社稽核监察部下发了相关通知，责成各社进行整改。

⑵、卫生及规范化服务专项检查方面

为了提升服务质量，增强员工卫生意识，我们对全辖xx个营业网点进行了卫生专项稽核，发放了“最清洁”xx份、“清洁”xx份、“不清洁”xx份。在对城区信用社进行规范化服务的突击检查中，检查xx个营业网点，覆盖率达到xx%，共处罚违规人员xx人，经济罚款计xxxx元。

⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查

经过认真部署，我社组织人员对“冒名”贷款进行了详细检查，发现我市xx个信用社存在冒名贷款，共计xxxx户，xxxx笔，金额xxxxxxxx元。

四、工作中存在的问题和障碍

由于农村信用社机构分散，人员素质参差不齐，规章制度及法律意识淡薄，导致内控制度尤其是在风险防范方面执行不力，违规操作的现象屡见不鲜。新的综合业务网络系统虽然带来了便捷的结算渠道，但同时也带来了新的稽核检查挑战。没有有效的稽核检查和风险预警系统，使得潜在风险无法及时发现和处理。我们的稽核工作尚缺乏有效的非现场稽核和现场稽核的有机结合，导致管理部门无法对经营活动进行实时监控。

在过去一年中，我市联社稽核工作在领导的正确引导下，依照上级主管部门的安排，完成了大量的工作任务，充分发挥了稽核的监督作用，但与上级的要求仍有差距。今后，我们将继续加强学习，提高政策理解和业务能力，深入推进稽核、监察执法，切实维护各项规章制度的执行，为我市信用社的稳步发展保驾护航。

以上报告恳请指正。

稽核工作总结 篇15

xx年，是我们稽核部推进规范管理深化年。在行领导的带领下，我与稽核部的团队紧密围绕全行工作目标，以总分行及市行对内部控制的相关指示为指导，始终将防范风险、弥补漏洞与提升管理水平作为工作的核心，稳步开展各项稽核检查。年度内，我们共完成了各项稽核检查21项，其中常规稽核8项、内控综合评价7项、离任稽核5项及专项稽核1项;在稽核报告中累计提出问题和整改要求各111个，对被检查单位管理较弱方面提出43条建议;累计稽核工作日达267日。

一、全力以赴，积极投入到稽核工作中

自xx年稽核部成立以来，今年我行新领导班子对稽核工作给予了前所未有的重视。从行领导亲自组织分工到增加专职稽核人员，再到修订中层干部的考核办法，不再对稽核部进行考评，行领导将稽核部作为规范管理深化年及窗口单位规范化服务的主导单位，多方面赋予了稽核人员独立性，从而保证他们可以全身心投入到工作中，提高工作质量。

在今年的稽核检查中，主管行领导多次深入现场，组织部署相关工作，并参与与被稽核单位的意见交流，落实各级稽核整改方案。行领导对稽核工作的重视，促使我们深刻感受到无理由不全力投入到工作中。各营业单位也普遍提升了对稽核检查的认知，积极配合，对提出的问题快速整改，普遍表示愿意接受常态化的稽核。

二、深入学习，提升稽核工作实效

为紧贴全行工作重心，年度内我始终关注总行发布的内控管理文件，并组织部内人员进行学习与讨论，重点关注网点薄弱环节，讲解相关检查方法，使部门其他成员明确方向，提升现场稽核效率。例如，xx年2月，总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》，我们逐条学习后，提前准备了调阅资料和清单，及时揭示营业网点存在的诸如银企对账等问题，并提出明确整改要求，尽力保障银企资金核算的安全。

三、打造专业团队，营造良好工作氛围

为提升稽核人员的政策理解与业务能力，我部多次与沈阳市审计局对接，确保所有专兼职稽核员参加由沈阳市审计局举办的内审人员专班培训，系统学习内部审计相关法规及实务标准，确保全员通过考核并获得国家内部审计协会颁发的资格证书，显著提升了我行审计人员的专业水准。

在xx年度工作开展中，为了让大家在和谐的工作环境中充分发挥个人特长，我们利用稽核现场及报告撰写的时间，结合实际深入学习总行最新制度，并在内部进行讨论与交流，努力营造出学习和业务研讨的氛围。新员工迅速融入，老员工帮助新成员提升，形成良好的相互学习局面，促进岗位技能的均衡发展。

四、探索新思路，推进三级防线的有效联动

在推进规范管理深化年活动的我们根据总行要求，将信贷与财务等业务的风险环节作为切入点，结合金融政策与操作规程，采取抽查方式，对各城区支行和相关部门实施常规稽核和内控综合评价，对部分变动岗人员进行离任稽核。

鉴于稽核部是内控监管的第三道防线，主要通过抽查方式进行检查，为确保稽核工作有效，我们在每次检查前，结合上级行的年度稽核安排，制定详细的实施方案，围绕风险点，拟定调阅清单，力求覆盖各项业务，避免死角。在稽核报告中，针对问题提出整改要求，明确制度规定，使基层单位更直观地把握业务操作规则，更好地接受稽核意见并进行整改，确保整改实效。

为了扩大稽核成果，我们在日常稽核中，围绕规范管理深化年主题，关注监管政策及行业动态，对管理薄弱与风险易发环节提出建议，并结合新修订的制度给予重点提示，增强反馈机制，加强与管理部室的信息交流，提升职能管理部门的业务指导效果，填补监管空白。

例如，在对某营业网点常规稽核时我们发现，系统内往来业务对账仅限于对余额的核对，而发生额的核对存在疏漏。我们提出整改要求，规定每日必须逐笔核对发生额，并将此信息反馈给计财部，得到了其配合;在另一个网点检查时发现核对清单保留时间太短，于是我们建议所有网点按档案管理办法长期保存核对清单，并统一格式保存资金往来交易流水，以避免风险。

通过这些努力，我们积极推行相关整改要求，并确保落实到位，确保各项稽核工作的效果及后续管理的有效性。